AML & KYC Beleid

Door het platform te gebruiken, stemmen gebruikers in met de Voorwaarden, het Privacybeleid, het Beleidsplan Verantwoord Gokken en andere gerelateerde documenten.
Het doel van het beleid is om alle gebruikers veilig te houden. Er wordt een vierstappen accountverificatieproces gebruikt om de identiteit van klanten te bevestigen. Dit wordt gedaan om ervoor te zorgen dat de informatie die tijdens de registratie wordt verstrekt juist is en dat de gebruikte betaalmethoden legitiem zijn en niet gestolen of misbruikt worden. Het doel is om het risico op witwassen van geld te verminderen.
Het platform houdt ook rekening met verschillende veiligheidsmaatregelen, afhankelijk van de nationaliteit van de klant, de gebruikte betaalmethoden en de herkomst van de transacties.
Het platform volgt strikte normen om witwassen van geld te voorkomen. Deze normen voldoen aan de richtlijnen van de EU, en het management en de medewerkers zijn verplicht om deze regels te volgen om witwasactiviteiten te vermijden.
Het AML / KYC-programma volgt de volgende regelgeving:

• EU Richtlijn 2015/849 betreffende het voorkomen dat het financiële systeem wordt gebruikt voor het witwassen van geld (20 mei 2015);
• EU Verordening 2015/847 betreffende de informatie die moet worden verstrekt bij geldtransfers;
• Verschillende EU-regelgevingen over sancties tegen individuen en goederen, inclusief dubbelgebruikbare goederen;
• Belgische Wet van 18 september 2017 over het voorkomen van witwassen van geld en het beperken van het gebruik van contant geld;
• De Curaçaose Nationale Ordonnantie inzake Identificatie bij het leveren van diensten (N.G. 2017, nr. 92);
• De Curaçaose Nationale Ordonnantie inzake het Rapporteren van Ongebruikelijke Transacties (N.G. 2017, nr. 99);
• De Curaçaose Sancties Nationale Ordonnantie (N.G. 2014, nr. 55);
• De Curaçaose Koninkrijks Sanctiewet (N.G. 2016, nr. 54).

Dit beleid draagt bij aan het creëren van een veilige omgeving voor alle gebruikers.

Witwassen van geld is wanneer mensen proberen de bron van geld of eigendommen die verkregen zijn door criminele activiteiten te verbergen. Dit omvat:

• Het omzetten of overdragen van eigendom: Het verplaatsen van eigendom terwijl men weet dat het afkomstig is van criminaliteit, met het doel de illegale oorsprong te verbergen;
• Het verbergen of maskeren van eigendom: Het verbergen van de werkelijke bron, locatie of eigendom van eigendom verkregen door criminele activiteiten;
• Het verwerven, bezitten of gebruiken van eigendom: Het accepteren van eigendom die verkregen is door criminaliteit, of het helpen bij dergelijke handelingen;
• Betrokkenheid bij criminele activiteiten: Het helpen of aanmoedigen van anderen bij de bovengenoemde handelingen.

Witwassen van geld is een misdrijf, zelfs als de criminele activiteit die het eigendom heeft gecreëerd, zich in een ander land heeft voorgedaan.
Om witwassen van geld (ML) te voorkomen, neemt het management van 3-102-903325 Sociedad de Responsabilidad Limitada de hoogste verantwoordelijkheid.
De Anti-Money Laundering Compliance Officer (AMLCO) is verantwoordelijk voor het toepassen van de AML-regels en -processen. De AMLCO rapporteert direct aan het Algemeen Management.
Belangrijke wijzigingen in het AML-beleid moeten goedgekeurd worden door het Algemeen Management en de AMLCO van 3-102-903325 Sociedad de Responsabilidad Limitada.

• Identificatie en Verificatie van Klanten. We controleren de identiteit van spelers met behulp van vertrouwde en onafhankelijke documenten om ons systeem veilig en beschermd te houden;
• Identificatie van Werkelijke Eigenaren. Het is belangrijk om de echte eigenaar van het account te identificeren, vooral bij juridische bedrijven. Het weten wie het account bezit en beheert helpt fraude en andere illegale activiteiten te voorkomen;
• Begrip van Zakelijke Relaties. We leren het doel en de aard van elke relatie kennen om ervoor te zorgen dat we voldoen aan de regelgeving en aan de behoeften van klanten;
• Doorlopende Monitoring en Controle van Transacties. We monitoren continu transacties en zakelijke relaties om ervoor te zorgen dat ze passen bij het profiel van de klant. Dit omvat het controleren van de bron van fondsen wanneer nodig om witwassen van geld en financiële criminaliteit te stoppen.

Om aan de veiligheidsnormen te voldoen, moeten klanten zich registreren en een vierstappen verificatieproces doorlopen. Dit proces helpt hun identiteit te bevestigen en frauduleuze handelingen te voorkomen.

1. Stap Eén Verificatie. Elke klant moet Stap Eén voltooien voordat ze fondsen kunnen opnemen. Ze moeten basisinformatie verstrekken en controles ondergaan tegen internationale sanctielijsten. De vereiste informatie omvat:
   • Volledige naam;
   • Woonadres;
   • Geboortedatum.

   Er wordt ook een screening uitgevoerd tegen de sanctielijsten van de VN, de EU en het Amerikaanse ministerie van Financiën.

2. Stap Twee Verificatie.Voor klanten die meer dan €2000 storten of opnemen, is Stap Twee verificatie vereist. Klanten moeten de volgende informatie verstrekken:
   • Geboorteplaats;
   • Nationaliteit;
   • Identificatienummer.

   Daarnaast moeten ze een door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs en een bewijs van adres overleggen, zoals een recente energierekening of bankafschrift. Als deze informatie niet binnen 30 dagen wordt verstrekt, wordt het account gesloten en de transactie gemeld.

3. Stap Drie Verificatie. Klanten die meer dan €5000 storten of opnemen, moeten Stap Drie voltooien. Op dit moment moeten ze uitleggen waar hun fondsen vandaan komen. Dit kan onder andere omvatten:
   • Werkgelegenheidsgegevens;
   • Eigendom van een bedrijf;
   • Bronnen van erfenissen of investeringen.

   Dit zorgt ervoor dat de fondsen overeenkomen met de accountactiviteiten.

4. Stap Vier Verificatie (Verhoogde Zorgvuldigheid). Stap Vier is bedoeld voor klanten die als hoger risico worden beschouwd, zoals klanten uit risicovolle gebieden of Politically Exposed Persons (PEPs). Er worden aanvullende controles en monitoring uitgevoerd om het volgende te beoordelen:
   • Achtergrond van de klant;
   • Legitimiteit van de bron van hun fondsen;
   • De aard van de zakelijke relatie.

   Voor risicovolle accounts is goedkeuring van het senior management vereist.

Het identificeren van klanten is een essentieel onderdeel van het voorkomen van fraude en het naleven van de regelgeving omtrent het voorkomen van witwassen van geld.

• Identiteitsverificatie. Klanten moeten een geldig, door de overheid uitgegeven document verstrekken, zoals een paspoort, identiteitskaart of rijbewijs. Het document moet duidelijk zijn, met leesbare details. Een tweede foto kan ook worden gevraagd voor extra verificatie.
• Bewijs van Adres. Om het adres van een klant te verifiëren, is een recente energierekening of officieel overheidsdocument vereist. Het document moet duidelijk zijn, alle vier de hoeken moeten zichtbaar zijn en de tekst moet leesbaar zijn.
• Bron van Fondsen. Voor stortingen van meer dan €5000 moeten klanten aantonen waar hun geld vandaan komt. Dit kan onder andere details omvatten zoals:
  • Werk of bedrijfseigendom;
  • Erfenis of investeringen.

Als de herkomst van de fondsen onduidelijk is, kunnen extra documenten worden opgevraagd. Indien het bedrag in één of meerdere transacties wordt gestort, kan de rekening worden bevroren totdat de bron is bevestigd.

Om verschillende risico’s te beheren, worden gebruikers gecategoriseerd op basis van factoren zoals geografische locatie en accountactiviteit. KYC-stappen worden toegepast wanneer:

• Transacties meer dan €2000 bedragen;
• Er vermoedens zijn van illegale activiteiten;
• De verstrekte informatie onvolledig of onnauwkeurig lijkt.

Bij de risicobeoordeling wordt rekening gehouden met:

• Het risicoprofiel van de gebruiker;
• De locatie van de gebruiker;
• Het type transactie en dienst;
• De gebruikte transactiemethoden.

Deze sectie beschrijft de regels en procedures van het bedrijf met betrekking tot anti-witwasmaatregelen (AML) en Know Your Customer (KYC)-praktijken. Het omvat het melden van verdachte transacties, het bijhouden van gegevens, training van medewerkers, audits, gegevensbeveiliging en risicobeheer.

• Melden van verdachte transacties
  • Het bedrijf hanteert duidelijke richtlijnen voor het melden van verdachte transacties;
  • Het AML-team beoordeelt deze meldingen en bepaalt of de Financiële Inlichtingen Eenheid (FIU) moet worden ingelicht of de zakelijke relatie met de klant moet worden beëindigd.
• AML-procedures:
  • Het bedrijf stelt specifieke AML- en KYC-regels op;
  • Medewerkers kunnen deze regels raadplegen via het bedrijfsintranet om te zorgen dat zij voldoen aan de meest recente wettelijke vereisten.
• Gegevensbewaring:
  • Identificatiegegevens en transactiegegevens van klanten moeten minimaal tien jaar worden bewaard nadat de zakelijke relatie is beëindigd;
  • De gegevens worden zowel online als offline beveiligd met encryptie.
• Opleiding van medewerkers:
  • Alle medewerkers volgen verplichte training over AML-regels, die wordt bijgewerkt volgens de actuele regelgeving;
  • Nieuwe medewerkers krijgen gespecialiseerde AML-training op basis van hun functie, gegeven door AML-specialisten.

Audit:

• • Interne audits worden regelmatig uitgevoerd om te controleren of de AML-procedures correct worden toegepast;
  • Onafhankelijke externe audits worden ook gepland om te garanderen dat alles voldoet aan de wetgeving.
• Gegevensbeveiliging
  • Het bedrijf beschermt klantgegevens en deelt deze niet, tenzij wettelijk verplicht;
  • Indien nodig om witwaspraktijken te voorkomen, kunnen gegevens worden gedeeld met relevante autoriteiten, met inachtneming van de privacywetgeving.
• Dynamisch Risicobeheer:
  • Het bedrijf beoordeelt en werkt regelmatig zijn AML- en KYC-procedures bij om nieuwe risico’s aan te pakken;
  • Het AML-team houdt verdachte activiteiten in de gaten en past de procedures aan wanneer nodig om naleving te waarborgen.
• Andere voorwaarden:
  • De Engelse versie van het AML- en KYC-beleid heeft voorrang als er verschillen zijn tussen de vertalingen;
• Neem contact met ons op:
  • Klanten kunnen [email protected] contacteren voor vragen over het AML- en KYC-beleid;
  • Als er klachten zijn over de controles op hun account, kunnen ze [email protected] benaderen.

Deze procedures helpen het bedrijf te voldoen aan de regelgeving en beschermen zowel het bedrijf als de klanten tegen risico’s.

• AML & KYC
• Privacybeleid
• Algemene Voorwaarden